近期，民警在工作中发现，我市及周边地区有不法分子打着炒卖基金的幌子，设立基金投资平台APP，以“高息回报、拉人头返利”为诱饵，使用诈骗的方法实施非法集资。投资人需在APP内注册为会员，并绑定银行卡后，即可对平台会员账户进行充值、提现。例如：投资人买入A基金，平台直接从会员账户扣除投资金额，不同的基金产品每天会产1.25%-3%不等的利息。持有一段时间后，投资人卖出基金，平台将利息收益返现至会员账户，投资人再提现至银行卡。与此同时，投资人介绍他人投资平台，可以获得被介绍人投资金额的一定比例作为返利。
经分析，该犯罪团伙是以许诺还本付息方式向不特定对象吸收资金，符合非法集资犯罪的特征，并且该犯罪行为具有以下特点：
一是假借基金之名实施非法集资，实际上是虚构的基金作为诱饵，与正规交易所的基金交易没有关联。
二是以“推荐”方法裂变式发展会员，在大众传播媒介、网络通信工具上进行引流，推荐大量会员加入投资后享受返利。
三是不法分子藏身虚拟空间，设立App借助互联网进行推广、传播，甚至将服务器架设在境外，躲避侦查打击。
警方提示：所谓“基金投资”平台所承诺的高额利息主要来源于后面其他投资人的资金，属于拆东墙补西墙。多数非法平台不存在与其承诺回报相匹配的正当服务实体，资金运转难以持续维系，高额利息仅为欺诈噱头。此类平台资金链一旦断裂，高额利息无法兑付，本金也难以追回，投资人损失极大。广大群众一定要提高风险意识，不轻信“权威”宣传，不相信“高额回报”，守护好自己的钱袋子。