许多个体业主在店里是否遇到过这种情况：有顾客来店里购物，结账时以自己银行卡当日转账额度已满等借口为由，请求店主帮忙向某账户转账或是帮忙提现，如果肯帮忙还会给店主给予一定的“辛苦费”“手续费”。但在帮忙几天后店主发现自己的银行账户因涉嫌洗钱被公安机关冻结。
上述情况是近期新出现的一种诈骗分子“套路”无辜群众进行洗钱的违法犯罪行为，大家一定要提高警惕，切莫因贪图小额“辛苦费”导致自己成为诈骗分子的帮凶。不法分子在作案前会选取路边的个体经营店铺作为目标，因为这些店铺大多都是老板自己看店，具有一定的资金支配权。不法分子前期会多次到该店铺购买商品，并与店主攀谈套近乎。在与店主逐渐熟络取得信任后，某一天在购物时以自己银行卡额度受限、家人急需一笔医药费等借口为由，用其他支付平台等形式向店主转账，再请求店主帮忙用银行卡向指定账户进行同数目转账，并承诺现场就会支付一笔“手续费”“辛苦费”作为回报。许多店主认为只需要帮忙转笔钱就能获得一小笔收益，又能帮助他人解决“燃眉之急”，便欣然同意。殊不知这样操作就已经成为了不法分子洗钱的帮凶，不法分子就是利用不明真相群众账户接收、转移赃款，将非法资金洗白。
警方提醒：
1.天下没有免费的午餐，不要贪图小便宜，时刻提高警惕，果断拒绝任何陌生人以任何借口借用银行账户转账的请求！
2.保护好个人信息，切莫随意透露本人身份证号、手机号、银行卡号等信息，也不要将自己手机随意交由他人操作。
3.遇到类似可疑行为请及时拨打110获96110报警。
4.如已“帮忙”进行转账导致账户冻结，请保存好转账记录等相关证据，及时到公安机关说明情况。
(作者：康海南，审核：董晓渊，审签：范文)