随着电子支付的普及，诈骗分子也盯上了商家二维码，天降“大客户”“大订单”“大生意”遇上这种“理想型客户”是不是心里乐开花警惕！你可能正沦为洗钱工具。

袁先生在网上认识一网友。网友告诉袁先生跟着自己投资理财可以赚大钱。对方给袁先生发了一个网址，让袁先生在这个网站内充值炒股本金。

袁先生在网上充值2000元后，对方说一笔一笔充值太慢，便让袁先生在某网络店铺购买黄金寄到指定地址，袁先生一心想着投资挣大钱，就购买了14万多的黄金寄到了指定的地址，等袁先生想要提现时，对方却以袁先生有两次操作错误，不予提现，袁先生这才发现被骗。

黄金作为硬通货，具有易流通、价值高、保值的特点，用购买黄金来洗钱是犯罪分子最喜欢的方式之一，一次性购入多款大额黄金饰品，使得金店在不知情的情况下，变成了犯罪分子的洗钱工具人，导致金店的收款账户，存在被涉案止付的风险，影响店铺的正常经营。

注意这种新型洗钱手法。 除了上述案例中让受害人直接购买网店黄金寄送的洗钱方式，还存在诈骗团伙为快速洗钱，在金店、花店、蛋糕店、烟酒店等进行大额消费套现的手法。商户往往以为来了一单大生意，庆幸自己生意好，便毫无防备将自己银行账户告诉给“大客户”打款，并按大客户要求将货物送到指定的地点。这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的洗钱“帮凶”；同时也导致商户账户成为涉案卡，对后续经营产生重大影响。

警方提醒

一是规范收款流程。商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，遇到陌生客户大单购买昂贵大宗商品时，请顾客当面支付资金，有必要时核实对方真实身份信息，不给骗子可乘之机。

二是保护个人信息。商户不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的利益，成为诈骗分子“洗钱”的帮凶。如收取涉诈资金，将被依法冻结追缴，请慎重对待，避免造成不必要的损失。

三是及时报警求助。个体商户如发现“客户”异常，建议报警求助；如发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查。

（作者：黄萧潇，审核：葛波，审签：蔡刘霖）