前些年，“P2P”投资平台出现“爆雷潮”,许多投资人无法提现，损失较大。若干年过去了，居然有骗子“别出心裁”，冒充“P2P”投资平台工作人员，以“清退回款”为由实施诈骗。经过研判发现，骗子们利用投资者急于兑付的心理，发布虚假退资消息。他们伪造文件及公告，或者在网上发布相关消息，以及发邮件、发短信，谎称某投资平台正在组织办理清退回款手续。受害人一听大喜过望，马上与其联系。此时，他们就会以需要注资、缴纳税款等手段才能“回款”的名义，进行诈骗。还有的骗子会诱导投资者下载某个平台软件，让大家加入QQ或微信群操作。瞅瞅这个经典套路，如果你信了将会再次受骗。
案例一：安装第三方客户端
2022年2月15日，警方接报案称有人被骗了，套路竟然还与P2P相关。受害者徐某于2月14日收到P2P公司短信息，内容为可以返还清退尾款。徐某看到后，就根据对方提供的号码与对方取得联系，并在对方引导下加了客服微信。在客服指引下操作，徐某向对方转账16万元。没想到在15日的时候，徐某发现自己竟然联系不上对方了，这才意识到自己发现被骗了，于是立即报警。
案例二：“官方网站”内充值。
同样是在2月15日，丁某报警称：2月13日下午，他的QQ突然收到了一条陌生人信息。对方称投资平台可以通过“京东内部网”（实为骗子假冒），以优惠券的方式回款清偿投资款。丁某按照要求进入QQ群后，在客服指导下，开始完成清偿流程，将资金充值到对方提供的所谓“京东内部网”（实为骗子假冒）。然而，丁某发现自己多次充值后仍无法提现，这才意识到自己被骗了，损失高达10万元。
案例三：团伙成员轮番上阵
2月10日，警方接到一则报警，套路真是不简单。受害者周某称其收到一条陌生短信，说某投资平台开始清偿投资，可进QQ群咨询流程。周某进群后，看到“验资客服”展示的“法律文书”和“成功案例”后，便信以为真。在“验资客服”、“策划师”等人的指导下，周某被对方以缴纳“债权转让手续费”、“资金对冲”等名义，进行了转账汇款。多次转账后，周某才发现自己被骗了，此时已累计损失3万余元。
重点套路分析
诈骗分子想让你上钩，就不得不让整个事情看起来很真。
第一步：伪造“红头”文件。由于国家要求清退，我司为响应政策全面清退，特别打开退款通道……，这样的话，你看了是否会信以为真？如果上面的通知你不信，那么对方发布了“红头”文件呢？在这一环节中，不法分子谎称自己为该P2P公司工作人员，然后伪造文件，召集身为平台投资人的你，加入官方清退群。这样看似很真的文件，确实比较迷惑人。如果你信以为真加了群，就等于一脚迈进被骗的陷阱。
第二步：伪造“回款”方案。加群后，不法分子利用你在平台资金兑付出现问题后，维权心切，“病急乱投医”的情况，以公司清退的名义群发消息，目的是与身为平台投资者的你取得联系，提供虚假“回款”方案，让你一步步陷入圈套。这些方案有的让你下载第三方平台，有的让你登录“官方网站”，还有的通过缴纳税款的方式等等，总而言之都是让你再继续充值、继续投钱。
第三步：伪造“流程”诈骗。不法分子给出了带着红章的“汇款方案”后，诱导你按照他们所谓的 “流程”，一步步进行虚假“回款”操作，从中套取平台投资人的资金账号、银行账号等个人信息，进而实施诈骗。如果你还在犹豫要不要转账，对方将借“名额有限”，“必须在X月X日前实行回款操作”，“期后永远无法回款”等话术，不给你思考的时间，让你火速充值。
南通警方再次提醒，目前已出现多起类似骗局，打的都是以前爆雷的P2P公司的旗号。
请广大投资人看到此类信息时多一分谨慎，勿轻信他人，切莫赔了夫人又折兵，遭受二次损失。任何要求支付资金、提供支付验证码、声称能协助出借人从P2P网贷平台上快速或高额回款的行为，均属于诈骗行为，切勿相信。若遇到类似情况，请做到以下几点：
1.P2P平台退款，一般在法院判决生效后由法院执行退款，不会由平台私自退款，更不会要求被害人缴纳保证金。
2.不要进入陌生组群，不要添加陌生账号，不要点击陌生人发布的来历不明的链接。
3.了解平台退款进展，请通过P2P网贷平台公布的客服渠道与平台核实，或向案件管辖的公安机关咨询核实。
4.不将个人银行卡、支付宝等信息向他人透露，防止个人信息泄露。
5.及时更换银行卡、支付账户密码，提高密码保护等级，做好防范措施，避免造成损失。
6.若已被诱导转账造成资金损失的，建议保存相关证据，及时向公安机关报案。